Как быть, когда на карту поступают денежные средства от неизвестного лица? Почему эти деньги нельзя тратить либо тут же возвращать?
Если на Вашу карту поступили денежные средства от неизвестного человека – не спешите радоваться. Во-первых, потому, что до нужного адресата деньги так и не дошли. Возможно, кто-то не сможет оплатить лечение или коммунальные платежи. Помимо этого, в законодательстве РФ существует закон о неосновательном обогащении, согласно которому деньги обязательно нужно вернуть. А еще за подобными переводами могут скрываться мошенники.
Схема злоумышленников выглядит так: Вам приходит смс, которое уведомляет о поступлении денежных средств на карту. Вы их не ждали, а данные отправителя Вам не известны. Следующий перевод – 1 рубль, с текстом примерно следующего содержания: «Деньги переведены по ошибке. Прошу вернуть», — и реквизиты.
Адвокат С. Бурцева из Московской области советует не торопиться возвращать денежные средства, пока Вы не разобрались с тем, от кого они пришли.
«Важно изучить смс, в котором сказано о зачисленных средствах. Если в смс есть номер телефона – перезвоните. Нужно узнать, кто отправил деньги. Добропорядочный гражданин или мошенник. Сверить имя, отчество, номер карточки можно при помощи мобильного банка. Если Вы обнаружили несовпадения – стоит насторожиться», – советует специалист.
Юрист А. Лисов рекомендует узнать номер карты/телефона при помощи поисковика или соцсетей. В том случае, если за странным переводом скрываются аферисты, — данные мошенников могут быть так или иначе указаны на форумах в жалобах пострадавших.
На что рассчитывают злоумышленники? На возврат денег. После мошенники обратятся в банк с претензией об ошибочном переводе. А дальше переведенные якобы по ошибке и возвращенные средства будут списаны с Вашего счета.
Еще один неблагоприятный вариант событий – обнальшики, которые пытаются легализовать преступные деньги. Вам приходит смс о зачисленных средствах. По истечению какого-то времени неизвестный просит их вернуть: либо на какой-то счет, либо в ходе личной встречи. Помните, если Вы поможете такому человеку, а после его задержат сотрудники правоохранительных органов, — Вас могут расценить как соучастника отмывания денег.
Поэтому, если возникает хоть тень сомнения в фигуре пострадавшего, — дайте совет обратиться в банк с целью отмены платежа. Сотрудники финансовой организации разберутся в ситуации, после чего спишут переведенные по ошибке средства со счета.
Самое главное – не спешить тратить чужие деньги. В этом случае пострадавший имеет право подать на Вас в суд. А судьи, в свою очередь, могут приговорить к тюремному заключению до 3 лет (плюс компенсация потраченных финансов с процентами и моральными/судебными издержками).
